查繳的信用卡

專案組召開會議

原標(biāo)題：POS機(jī)背后的陷井——萊蕪市公安局成功破獲“8.01”盜刷銀行卡案工作紀(jì)實

2017年10月18日這天，萊蕪市公安局成功破獲“8.01”盜刷銀行卡案，成功抓捕三名犯罪嫌疑人譚某某、趙某某、張某，共破獲盜刷銀行卡案18起，破獲妨害信用卡管理案20起，涉案總價值25萬余元。至此，萊蕪市第一起本地人利用POS機(jī)盜取受害人銀行信息、復(fù)制受害人銀行卡、盜刷受害人銀行長的電信騙案成功告破。

萊蕪市公安局集中抓捕“8.01”盜刷銀行卡案犯罪嫌疑人的驚人場面，像一場精彩的電影刻在了人們腦海里，那激烈的畫面和場景不時地浮現(xiàn)在眼前。市公安局和萊城分局抽調(diào)20多名民警，兵分幾路，如神兵天降，快速出擊，迅速將兩名犯罪嫌疑人抓獲歸案。至此，萊蕪市公安局專案組民警經(jīng)過80天的艱苦奮斗，先后赴深圳、珠海、北京、林州、聊城等地，調(diào)查取證，行程2萬余公里，終于使謎霧重重的“8.01”系列盜刷銀行卡案真相大白。

卡上現(xiàn)金不翼而飛

信息時代科技發(fā)展也在快速更新著人們的觀念，二維碼、POS機(jī)等一大批新技術(shù)的應(yīng)用，給人們帶來極大便利，但有人競把一雙賊眼瞄向了這些高新技術(shù)。

2017年8月1日下午5點30分左右，受害人王某和往常一樣在單位上班，幾聲短信的提示音響起，他打開手機(jī)一看，屏幕上競出現(xiàn)了三條刷卡消費(fèi)的短信提示，內(nèi)容是他的農(nóng)業(yè)銀行儲蓄卡分三次消費(fèi)了47000元。王某仔細(xì)一想：真邪門了，近段時間他根本就沒用銀行卡消費(fèi)過，而且銀行卡一直隨身攜帶從沒離開過自已的口袋??！那卡里的錢怎么就不見了呢！難道是見鬼了？王某遂到當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊缶?。?jīng)銀行調(diào)取交易明細(xì)顯示，王某的資金通過兩臺POS機(jī)盜刷，被盜刷的資金轉(zhuǎn)到了一名叫常金燕的建行賬號上。民警進(jìn)一步工作發(fā)現(xiàn)，在同一時間段內(nèi)，另有十余名受害人共被盜刷20余萬元。盜刷這十余張銀行卡的POS機(jī)有6臺，被騙資金分別被打到了3個銀行卡上。除部分資金由一名戴口罩的男子取走，其余資金均轉(zhuǎn)入在河南注冊的一家游戲網(wǎng)站。案發(fā)后，萊城分局刑偵大隊會同城西、花園派出所迅速開展調(diào)查取證等一系列工作，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人使用的多張銀行卡、手機(jī)號碼的真實身份均與案件無關(guān)，也就是說，犯罪嫌疑人利用了假身份證；所有與嫌疑人有過通話或接觸過的人均不知嫌疑人真實姓名，案件調(diào)查一度陷入僵局。

難道卡上的錢會長上翅膀自已偷偷飛走？

利劍出鞘顯神威

“近年來，各類電信詐騙案件時有發(fā)生，但盜刷銀行卡案在我市還是第一次出現(xiàn)，是一種新型的犯罪手段。犯罪嫌疑人作案手段高明、隱蔽、危害大，人民群眾防不勝防。如果不及時破獲，將會給人民群眾帶來更大損失。因此，我們本著對人民財產(chǎn)安全高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，不惜一切代價，力爭早日破獲案件，給人民群眾一個滿意的答復(fù)！”萊城區(qū)政府副區(qū)長、萊城公安分局局長劉西茂嚴(yán)肅認(rèn)真地說。緊接著，萊城公安抽調(diào)精干力量全力攻堅，力爭盡快破案并抓獲犯罪嫌疑人。隨后，專案組積極向市局刑偵支隊匯報，市領(lǐng)導(dǎo)十分重視，副局長亓福業(yè)、刑偵支隊支隊長畢于東積極參與指導(dǎo)破案，積極協(xié)調(diào)刑警支隊及有關(guān)部門派員參戰(zhàn)。9月24日，一支由刑偵支隊、萊城分局及市局有關(guān)部門民警參與的14人的專案組成立，拉開了全面?zhèn)善瓢讣拇竽弧?/p>

辦案民警高度負(fù)責(zé)，主動犧牲節(jié)假日和周末，披星戴月，早出晚歸。他們從資金流調(diào)查入手，走訪相關(guān)人員，不放棄任何一個疑點和線索。專案組民警先后奔赴珠海、深圳、北京、林州、濟(jì)南、聊城等地開展工作，調(diào)取17臺POS機(jī)的交易記錄、20余家共120多個銀行賬號的開戶交易記錄情況，查找相關(guān)證人70多人次。期間，市局副局長亓福業(yè)、刑偵支隊支隊長畢玉東多次聽取案件進(jìn)展匯報，并提出指導(dǎo)性意見和建議，同時要求專案組民警充分發(fā)揮一鼓作氣的工作作風(fēng)，克服一切困難破獲案件。

拔開謎霧露狐相

9月28日，專案組民警通過大數(shù)細(xì)致的工作，終于挖出該案的一名嫌疑人趙某某（男,27歲，萊城區(qū)苗山鎮(zhèn)人）。經(jīng)查，2017年4月份，嫌疑人趙某某曾聯(lián)系餐飲店推銷過POS機(jī)，并先后在“隨行付公司”辦理了數(shù)臺POS機(jī)供餐飲店使用，同時安裝盜取銀行卡信息的相關(guān)設(shè)備，在餐飲店使用一段時間銀行卡后，8月1日在高莊街道辦事處某旅館盜刷銀行卡，騙取受害人現(xiàn)金。專案組民警順線追蹤，順藤摸瓜，經(jīng)進(jìn)一步深入工作，最后將該團(tuán)伙另兩名嫌疑人譚某某（男,25歲，高莊街道辦事處人）、張某（男,31歲， 高新區(qū)鵬泉街道辦事處人）鎖定。至此，“8.01”系列盜刷銀行卡案嫌疑人全部浮出水面。

10月18日經(jīng)縝密偵查獲悉，三名犯罪嫌疑人均返回萊蕪，抓捕時機(jī)成熟。辦案人員在市局有關(guān)部門的大力支持下，將團(tuán)伙三名成員一網(wǎng)打盡。同時查扣電腦、手機(jī)、銀行卡、POS機(jī)等作案工具一宗。

落網(wǎng)的三名犯罪嫌疑人反偵查能力強(qiáng)，到案后拒不供述犯罪事實。審訊工作限入僵局。辦案民警不急不躁，認(rèn)真梳理證據(jù)，研究審訊方案、審訊策略，通過耐心細(xì)致的工作，最終攻破了他們的心理防線。經(jīng)審查：2017年初，三名犯罪嫌疑人預(yù)謀作案，由譚某某購買設(shè)備、程序，并在泰安某餐飲店測試盜取銀行卡信息，在測試得逞后，趙某某在萊蕪幾家餐飲店推銷安裝POS機(jī)，在盜取銀行卡信息并復(fù)制銀行卡后，利用他人的身份信息和銀行卡進(jìn)行盜刷作案。8月1日在犯罪嫌疑人譚某某的指使下，犯罪嫌疑人趙某某、張某使用復(fù)制的20余張銀行卡在POS機(jī)上盜刷，先后18張銀行卡被盜刷25萬余元，后三人瓜分贓款。

狐貍再狡猾也斗不過好獵手，作案手段再高明也難逃法網(wǎng)。三名犯罪嫌疑人盡管機(jī)關(guān)算盡，但最終得到嚴(yán)懲！

案子偵破了，卻引人深思。如何才能預(yù)防此類案件的發(fā)生呢？辦案民警劉健和張煥亮提醒大家：

（1）在POS機(jī)上使用銀行卡時，一定要到正規(guī)場所消費(fèi)。如果在不夠正規(guī)的地點刷卡，消費(fèi)后要立即取卡并更換密碼，以保障安全；（2）在使用POS機(jī)刷卡時，先看一下周圍是否安全，是否有可疑人員，以防密碼或其它信息被盜；（3）銀行卡一定和短信綁定，便于及時得到提示信息；（4）如果發(fā)現(xiàn)你的銀行卡被盜刷，一定第一時間報警，要求銀行退單，以避免損失。同時，公安機(jī)關(guān)可根據(jù)報案線索抓住時機(jī)，及時破案，避免造成更大損失或讓作案人員逍遙法外；（5）企業(yè)使用POS機(jī)，一定要通過正規(guī)渠道進(jìn)貨，千萬不要貪圖便宜使用上門推銷的產(chǎn)品。